Finansal piyasalarda profesyonel destek almak isteyen yatırımcıların en büyük kabusu ABD’nin Oregon eyaletinde gerçeğe dönüştü. Federal savcılar Bryan Chinwuba ve Andrew T. Ho tarafından hazırlanan ve Portland’daki federal mahkemeye sunulan iddianameye göre; 54 yaşındaki yatırım danışmanı Jeffrey Thomas Higgins, 17 yıl boyunca ilmek ilmek işlediği bir planla müşterilerine ait hisse senetlerinden toplam 1,6 milyon doları kendi zimmetine geçirdi. İddianame, yatırımcıların birikimlerinin “büyük fırsatlar” vaadiyle nasıl buharlaştığını tüm detaylarıyla gözler önüne seriyor.
“Yüzde 91 İndirim” Yalanı ve Vurgunun Mekaniği
Higgins’in dolandırıcılık planının merkezinde, yatırımcıların en zayıf noktası olan “fırsatı kaçırma” psikolojisi yatıyordu. Şüpheli danışman, müşterilerini piyasa değerinin yüzde 91’ine varan devasa indirimlerle hisse senedi satın aldığına inandırdı. Ancak arka planda işleyen çark tamamen farklıydı.
Higgins, iddialara göre hisseleri kendi kontrolündeki kişisel bir e-posta hesabı üzerinden piyasa değerinden satın alıyordu. Ardından, müşterileri adına aldığı bu hisselerin önemli bir kısmını usulsüz bir şekilde kendi kişisel yatırım hesabına aktarıyordu. Kendi hesabına geçirdiği hisseleri piyasada satan Higgins, elde ettiği 1,6 milyon dolarlık haksız kazancı doğrudan kendi banka hesabına yönlendirerek nakde çevirdi.
Sahte Mali Tablolar ve Posta Kutusu Oyunu
Peki, bu kadar büyük bir usulsüzlük tam 17 yıl boyunca nasıl gizli kaldı? Higgins, yatırımcıların şüphelenmesini engellemek için son derece profesyonel bir örtbas operasyonu yürüttü.
- Sahte Raporlar: Müşterilerine, kârlarını olduklarından çok daha yüksek gösteren ve indirimli hisse yalanını destekleyen sahte yıllık mali tablolar hazırlayıp sundu.
- Gerçek Belgelerin Gizlenmesi: Gerçek maliyetleri, hesap dökümlerini ve zararları gösteren orijinal banka/aracı kurum belgelerinin ise yatırımcılara ulaşmasını engelledi. Bu evrakların tamamı, doğrudan Higgins’in kontrolündeki özel bir posta kutusuna (P.O. Box) yönlendirildi.
14 Mağdur, 12 Hesap ve Çöküş
Aralık 2007’de başlayan ve aralıksız devam eden bu karanlık düzen, 27 Haziran 2024 tarihinde Higgins’in işvereni olan Western International Securities, Inc. tarafından işten çıkarılmasıyla son buldu. Mahkeme kayıtları, Higgins’in bu şirketten önce 2017 yılına kadar Financial West Group bünyesinde de benzer pozisyonlarda çalıştığını gösteriyor. İddianameye göre, bu uzun soluklu “yatırım danışmanı dolandırıcılığı” planından 14 farklı yatırımcıya ait toplam 12 hesap doğrudan zarar gördü.
Kaynak: PatronlarDünyası
